Uma seguradora emitiu 40 apólices para riscos independentes. Para cada apólice, a probabilidade de ocorrer um sinistro é 1/5. O benefício a ser pago, dado que ocorre um sinistro, é uma variável aleatória contínua com função densidade de probabilidade dada por f(y)=2(1-y) para y no intervalo [0,1].
O valor esperado do total de benefícios pago é igual a