O componente do Kernel, chamado de camada de abstração do hardware ou apenas HAL (hardware abstraction layer), é a camada do Windows XP responsável pelo controle de todos os dispositivos de hardware conectados ao computador, inclusive os sistemas de arquivo, rede, monitor de vídeo e os dispositivos de entrada e saída.

Em um computador pode-se instalar mais de um sistema operacional, como Linux e Windows, entretanto, não se pode instalar em um mesmo computador o Windows 98 e o Windows XP porque o kernel dos dois sistemas operacionais são incompatíveis por utilizarem sistemas de arquivos diferentes.

O sistema operacional Windows XP pode ser instalado utilizando o sistema de arquivos FAT ou NTFS, sendo que este último é mais seguro e confiável por possibilitar registros de monitoração, acessos controlados a arquivos e diretórios, criptografia, compactação e indexação. Como ele utiliza um arquivo de transações, pode voltar atrás de transações incompletas em caso de falha do sistema.

No caso de grandes redes de computadores, quando se tem de instalar Windows XP em várias máquinas, pode-se instalar em uma máquina e clonar esta instalação para as demais máquinas da rede, desde que todas estas máquinas tenham configuração similar, utilizando o comando DISKPART ou mesmo o comando XCOPY.

No Windows XP que utiliza o sistema de arquivos NTFS, ao utilizar criptografia, não é necessário o uso de permissões de acesso, tendo em vista que somente o usuário que criou o arquivo criptografado tem direito de acesso para leitura, gravação e exclusão. Isto vale inclusive para o usuário administrador.