A média aritmética entre dois números reais não negativos !$ a !$ e !$ b !$ é definida por !$ M = \dfrac {a + b} {2} !$, enquanto sua média geométrica é dada por !$ G = \sqrt {a \times b} !$. São diversas as possíveis aplicações dessas duas médias no cotidiano. Por exemplo, se um investimento tem um rendimento de x% no primeiro ano e de y% no segundo ano, o rendimento médio anual será uma taxa equivalente à média aritmética entre x e y, sob um regime de capitalização simples, e à média geométrica entre 1 + x e 1 + y subtraída de uma unidade, sob um regime de capitalização composta, em que x e y devem ser expressos na forma unitária.