A vítima recebe uma mensagem eletrônica em nome de alguém ou de alguma instituição, na qual é solicitado que ela atue como intermediária em uma transferência de fundos.

A vítima recebe ligações telefônicas, correspondências e e-mails se referindo a assuntos sobre os quais ela não sabe nada a respeito, como uma conta bancária que não lhe pertence e uma compra não realizada por ela.

Ao analisar o extrato da sua conta bancária ou do seu cartão de crédito, a vítima percebe transações que não foram realizadas por ela.

O golpista cria um site fraudulento com o objetivo específico de enganar os possíveis clientes que, após efetuarem os pagamentos, não recebem as mercadorias.

A vítima tenta receber a mercadoria sem realizar o pagamento ou o realiza por meio de transferência efetuada de uma conta bancária ilegítima ou furtada.