959352 Ano: 2010
Disciplina: Conhecimentos Bancários
Banca: CESPE / CEBRASPE
Orgão: CEF

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Técnico Bancário
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SFNParticipantesBACEN: Banco Central do Brasil

As competências privativas do BACEN incluem

A

o exercício da fiscalização das instituições financeiras, sem, contudo, aplicar-lhes penalidades.

B

a concessão de autorização às instituições financeiras para arquivarem os seus estatutos na junta comercial.

C

a realização de operações de redesconto e empréstimos a instituições financeiras bancárias.

D

a emissão de debêntures conversíveis em ações.

E

a definição da tributação das operações financeiras.

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959350 Ano: 2010
Disciplina: Conhecimentos Bancários
Banca: CESPE / CEBRASPE
Orgão: CEF

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Técnico Bancário
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MercadosMercado de CapitaisConceitos Básicos do Mercado de Capitais

Em relação ao mercado de capitais e à atuação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), assinale a opção correta.

A

A CVM pode estabelecer níveis diferenciados de classificação e de regulação entre as companhias abertas, especificando as normas que lhes serão aplicáveis segundo as espécies e as classes dos valores mobiliários por elas emitidos.

B

Denomina-se companhia fechada a sociedade anônima cujas ações, apesar de admitidas à negociação no mercado de valores mobiliários, não sejam efetivamente negociadas nesse mercado.

C

O cancelamento do registro de companhia aberta, também denominado fechamento de capital, pode ser autorizado pela CVM se a companhia emissora ou o controlador adquirirem pelo menos 60% das ações em circulação.

D

Para fins de fechamento de capital, as ações em tesouraria são consideradas ações em circulação no mercado que precisam ser adquiridas.

E

A distribuição pública de valores mobiliários deve ser registrada na CVM em até quinze dias após a sua realização.

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959349 Ano: 2010
Disciplina: Conhecimentos Bancários
Banca: CESPE / CEBRASPE
Orgão: CEF

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MercadosMercado de CapitaisConceitos Básicos do Mercado de Capitais

Com relação aos conceitos de mercado primário e de mercado secundário, julgue os itens que se seguem.

I O mercado primário é indiferente à existência do mercado secundário.

II No mercado primário, é negociado o ativo financeiro pela primeira vez, com a obtenção de recursos pelo emissor do título.

III No mercado secundário, há a negociação dos títulos existentes, emitidos anteriormente no mercado, que têm a sua propriedade transferida entre os participantes.

IV A principal função do mercado secundário é proporcionar liquidez aos ativos financeiros.

V A emissão de títulos ou valores mobiliários para se capitalizar ou para se financiar, com o objetivo de cobrir gastos ou realizar investimentos, é efetuada no mercado primário.

Estão certos apenas os itens

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959346 Ano: 2010
Disciplina: Conhecimentos Bancários
Banca: CESPE / CEBRASPE
Orgão: CEF

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MercadosMercado de CapitaisValores MobiliáriosAções

Com referência a instituições financeiras e instrumentos financeiros, assinale a opção correta.

A

Bolsas de valores são associações civis com fins lucrativos, constituídas para manter local adequado à negociação de valores mobiliários em mercado livre e aberto.

B

Uma carteira de ações representa a menor parcela do capital social de uma sociedade por ações.

C

Ações preferenciais são ações que detêm o direito de preferência sobre os lucros a serem distribuídos aos acionistas.

D

Pregão é o recinto onde o BACEN leiloa dólares das reservas cambiais brasileiras, como medida de regulação da taxa de câmbio.

E

Em uma sociedade por ações, os detentores de ações ordinárias não têm direito a voz e voto nas assembleias de acionistas.

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959345 Ano: 2010
Disciplina: Conhecimentos Bancários
Banca: CESPE / CEBRASPE
Orgão: CEF

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SFNParticipantesBACEN: Banco Central do Brasil

Ao exercer as suas atribuições, o BACEN cumpre funções de competência privativa. A respeito dessas funções, julgue os itens subsequentes.

I Ao realizar as operações de redesconto às instituições financeiras, o BACEN cumpre a função de banco dos bancos.

II Ao emitir meio circulante, o BACEN cumpre a função de banco emissor.

III Ao ser o depositário das reservas oficiais e ouro, o BACEN cumpre a função de banqueiro do governo.

IV Ao autorizar o funcionamento, estabelecendo a dinâmica operacional, de todas as instituições financeiras, o BACEN cumpre a função de gestor do Sistema Financeiro Nacional.

V Ao determinar, por meio do Comitê de Política Monetária (COPOM), a taxa de juros de referência para as operações de um dia (taxa SELIC), o BACEN cumpre a função de executor da política fiscal.

Estão certos apenas os itens

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959344 Ano: 2010
Disciplina: Conhecimentos Bancários
Banca: CESPE / CEBRASPE
Orgão: CEF

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SFNParticipantesCMN: Conselho Monetário Nacional

Junto ao CMN funcionam comissões consultivas de

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959342 Ano: 2010
Disciplina: Conhecimentos Bancários
Banca: CESPE / CEBRASPE
Orgão: CEF

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MercadosMercado de CapitaisValores MobiliáriosAções

Com relação à atual configuração do mercado de capitais no Brasil, assinale a opção correta.

A

As ações podem ser nominativas, endossáveis ou ao portador.

B

Ao alienar debêntures a outro investidor, aquele que as subscreveu atua no mercado primário de valores mobiliários, visto que, nesse mercado, negociam-se todas as espécies de títulos de emissão de sociedades anônimas, à exceção das ações.

C

A emissão pública e a negociação, em bolsa de valores ou em mercado de balcão, de quaisquer valores mobiliários independem de registro na CVM.

D

A ação ordinária caracteriza-se pela atribuição cumulativa de direito a voto em assembleias gerais e de vantagem consistente em prioridade na distribuição de dividendo, fixo ou mínimo.

E

A subscrição de ações emitidas por companhia aberta se dá, segundo a doutrina corrente, no chamado mercado primário.

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959341 Ano: 2010
Disciplina: Conhecimentos Bancários
Banca: CESPE / CEBRASPE
Orgão: CEF

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MercadosMercado de CapitaisConceitos Básicos do Mercado de Capitais

O sistema de distribuição de valores mobiliários, previsto na Lei n.º 6.385/1976, é composto por várias entidades, instituições, sociedades e agentes autônomos. Esse sistema inclui as

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959340 Ano: 2010
Disciplina: Conhecimentos Bancários
Banca: CESPE / CEBRASPE
Orgão: CEF

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MercadosMercado de CapitaisConceitos Básicos do Mercado de Capitais

Em relação aos mercados de ações, assinale a opção correta.

A

As ações negociadas nos mercados de balcão não se submetem à regulação da CVM.

B

Considerando-se que a subscrição de ações pela própria companhia emissora equipara-se, de acordo com a lei aplicável, a um ato de distribuição de valores mobiliários, a emissão de ações para esse fim condiciona-se a registro prévio na CVM.

C

As bolsas de valores e os mercados de balcão organizados compõem os ambientes onde são cursadas as operações do mercado primário de ações.

D

Para configurar uma operação à vista, as liquidações física e financeira das ações adquiridas devem ser necessariamente efetivadas no mesmo dia da realização do negócio em bolsa.

E

Uma emissão de ações julgada fraudulenta após a efetuação do registro de emissão não poderá ser suspensa pela CVM.

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959338 Ano: 2010
Disciplina: Conhecimentos Bancários
Banca: CESPE / CEBRASPE
Orgão: CEF

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Técnico Bancário
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Outros Produtos e ServiçosVenda de Produtos

Ao examinar a situação financeira e o volume de negócios realizado por seus correntistas, a instituição bancária está desenvolvendo, de acordo com o que propõe Kotler, a etapa de vendas denominada