acompanhar a relação entre ativos e passivos de curta duração é fundamental para tratar do risco de crédito, mas não para riscos de liquidez;

mede-se risco de liquidez pela perda esperada na venda de ativos sob pressão;

o risco de crédito está associado à probabilidade de calote por parte dos tomadores de crédito;

desenvolver sistemas de análise de demandas mais discriminantes e exigir garantias que possam ser usadas para reduzir perdas se o projeto em financiamento fracassa são estratégias gerais de minimizar riscos de crédito;

como não é possível escolher a hora em que os depositantes desejam resgatar suas aplicações, sempre é possível ter de vender ativos em momentos desfavoráveis, ocasionando perdas para o banco.