É vedada a concessão para pessoas jurídicas cuja instituição financeira possua influência no capital.

Ë permitida a operação de negociação de duplicatas com entidades que a instituição financeira tenha influência no capital, desde que em montante inferior a 5% dos títulos descontados da instituição financeira.

É permitida operações com empresas ou entidades controladas, direta ou indiretamente

É permitido renovar operações com a incorporação de juros e encargos da transação anterior.