A prevenção à lavagem de dinheiro é um tema importante e é objeto de discussão em vários países. Analise as afirmações a seguir sobre lavagem de dinheiro:

I. Em geral, a prática do crime de lavagem de dinheiro está associada à existência de um crime antecedente como condição prévia.

II. A lavagem de dinheiro é um processo pelo qual ganhos obtidos de atividades legais são "lavados" para que pareçam originados de fontes legítimas.

III. Empresas que comercializam joias estão sujeitas às normas de prevenção à lavagem de dinheiro do Banco Central do Brasil.

Está correto o que se afirma em

As Resoluções CMN 4656/2018 e 4657/2018 criaram as figuras da Sociedade de Crédito Direto (SCD) e da Sociedade de Empréstimo entre Pessoas (SEP), permitindo a entrada de fintechs em um dos setores mais sensíveis do segmento bancário, o segmento crédito. Em relação às SCDs e às SEPs, assinale a afirmativa correta.

Em relação ao crédito imobiliário no Brasil, é correto afirmar que

Consórcios são uma forma de financiamento coletivo na qual um grupo de pessoas se reúne para alcançar um objetivo comum, como, por exemplo, adquirir um bem. No Brasil, os consórcios são supervisionados e fiscalizados pelo(a)

Avalie se as funções do Banco Central do Brasil em relação ao sistema de pagamentos no país incluem

I. atuar como intermediário em todas as transações de pagamentos;

II. fornecer empréstimos para bancos comerciais durante períodos de crise no sistema de pagamentos;

III. regular e supervisionar o sistema de pagamentos.

Está correto o que se afirma em

O Cadastro Positivo é um sistema de registro de informações financeiras que visa reunir dados sobre o histórico de pagamentos e compromissos financeiros de consumidores e empresas. O principal objetivo do Cadastro Positivo no Brasil é

Em relação ao crédito rural no Brasil, avalie se as seguintes afirmativas são falsas (F) ou verdadeiras (V):

( ) Caixa Econômica Federal é a principal instituição responsável pela concessão de crédito rural no Brasil.

( ) O principal objetivo do PRONAF (Programa Nacional de Fortalecimento da Agricultura Familiar) é fornecer crédito e apoio técnico para fortalecer a agricultura familiar no Brasil.

( ) O crédito rural no Brasil é fornecido exclusivamente por instituições financeiras públicas para financiar atividades agrícolas de pequenos e grandes produtores.

( ) O crédito rural no Brasil é concedido com base em taxas de juros fixas, independentemente das condições do mercado financeiro.

As afirmativas são, respectivamente,

A principal finalidade do Sistema de Informações de Crédito (SCR) do Banco Central do Brasil é

Em relação ao Adiantamento Sobre Contrato de Câmbio (ACC), avalie as afirmativas a seguir.

I. O ACC é um mecanismo que permite que um importador pague antecipadamente por suas importações em moeda estrangeira.

II. O ACC é o financiamento concedido por uma instituição financeira a um exportador brasileiro antes do embarque da mercadoria.

III. O ACC é um tipo de câmbio flutuante utilizado em contratos de importação.

Está correto apenas o que se afirma em

Uma empresa procura um banco e fecha a compra de US$2 milhões a termo. Instantes depois o banco compra a mesma exposição em contratos de dólar futuro. Nesse caso, avalie se a seguintes afirmativas são falsas (F) ou verdadeiras (V):

( ) Pode-se considerar que o banco está fazendo a intermediação financeira entre a empresa e a bolsa.

( ) Com essas operações o banco está especulando que o dólar vai subir.

( ) Termo e futuro são dois produtos do mercado de crédito.

( ) A empresa, ao comprar o dólar a termo, pode estar fazendo um hedge de uma exportação na qual pagará dólares em uma data futura.

As afirmativas são, respectivamente,