Os recursos financeiros dos Regimes Próprios de Previdência Social (RPPS) acumulados ao longo do tempo para pagamento de benefícios previdenciários formarão um superávit financeiro que será utilizado quando

Ativo financeiro com problemas de recuperação de crédito é aquele que apresenta dificuldades para a recuperação dos créditos devidos quando eventos específicos resultam em impacto negativo nos fluxos de caixa futuros estimados para esse ativo. Tais problemas são evidenciados por indicadores observáveis relacionados a determinados eventos. São eventos indicativos de que o ativo financeiro apresenta dificuldades de recuperação de crédito, EXCETO

A aplicação de recursos pelos Regimes Próprios de Previdência Social (RPPS) em fundos de investimentos ou em carteiras administradas, quando os regulamentos ou contratos contiverem cláusulas que tratem da taxa de performance, está sujeita a condições específicas para o pagamento dessa taxa. São condições que devem ser atendidas cumulativamente:

I. rentabilidade do investimento superior à valorização de, no mínimo, 100% do índice de referência;

II. montante final do investimento superior ao capital inicial da aplicação ou ao valor do investimento na data do último pagamento;

III. periodicidade, no mínimo, trimestral;

IV. conformidade com as demais regras aplicáveis a investidores que não sejam considerados qualificados nos termos da regulamentação da Comissão de Valores Mobiliários.

Estão corretas:

O Value-at-Risk (VaR) é uma métrica de risco utilizada para estimar a perda máxima esperada de um investimento em um período de tempo específico, considerando condições normais de mercado e um nível de confiança preestabelecido. Nesse contexto, considere um projeto de investimento cujo valor presente líquido projetado seja de R$ 50.000.000, para o qual eventos imprevisíveis que afetam seus fluxos de caixa resultam em uma probabilidade de 5% de que, ao término de um ano, seu valor presente líquido seja reduzido para R$ 48.000.000 ou menos. Com base nessas informações, determine o valor do VaR associado a esse projeto de investimento, considerando um período de um ano e um nível de confiança de 95%.

Em relação à estrutura dos fundos de investimento, com divisão em classes e subclasses, analise as assertivas e assinale a alternativa que aponta a(s) correta(s).

I. O fundo que não contar com diferentes classes de cotas deve efetuar emissões de cotas em classe única, preservada a possibilidade de serem constituídas subclasses.

II. Caso o fundo conte com diferentes classes de cotas, cada classe deve possuir denominação própria, acrescida de referência à sua categoria.

III. As subclasses de cotas podem ser diferenciadas exclusivamente por taxas de administração, gestão, máxima de distribuição, ingresso e saída.

No que diz respeito aos principais instrumentos da política monetária, informe se é verdadeiro (V) ou falso (F) o que se afirma a seguir e assinale a alternativa com a sequência correta.

( ) A redução da taxa de redesconto pelo Banco Central do Brasil (BACEN) caracteriza uma política monetária contracionista.

( ) O aumento dos depósitos compulsórios é classificado como uma medida de política monetária restritiva.

( ) A aquisição, pelo Banco Central do Brasil (BACEN), de títulos públicos no mercado aberto resulta na ampliação da base monetária.

O Conselho Monetário Nacional (CMN) e a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) têm uma série de atribuições no contexto da regulação e fiscalização do mercado financeiro e de valores mobiliários. São atribuições desses dois órgãos, EXCETO